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FINANCIAL LAB | FAMILIA . FINANZAS . FUTURO

Descubre cómo crear tu propio Banco Personal.

Da el primer paso hacia una estrategia financiera diseñada para ti. Completa tu análisis financiero y descubre cómo puedes estructurar tu capital, acceder a liquidez y construir patrimonio familiar.

La estrategia depende de la elegibilidad, el diseño de la póliza y sus costos. Completar el ANF no garantiza aprobación.

¿Por qué crear tu Banco Personal?

🏦

Construye capital y valor en efectivo a largo plazo.

💵

Accede a liquidez mediante préstamos respaldados por tu póliza.

🏛

Explora alternativas para financiar proyectos y oportunidades.

🛡

Protege tu patrimonio y el futuro de tu familia.

Cómo funciona

Tu estrategia comienza aquí.

  1. 01

    Completa tu ANF

    Comparte tu situación financiera, ingresos, deudas y objetivos.

  2. 02

    Agenda tu consultoría

    Selecciona el día y la hora de tu reunión.

  3. 03

    Descubre tu estrategia

    Un Money Mentor de Financial Lab analizará tus datos y evaluará las alternativas disponibles.

TU BANCO PERSONAL COMIENZA CON UN PLAN.

Da el primer paso con tu Análisis de Necesidades Financieras.

Análisis de Necesidades Financieras

Tu Banco Personal comienza contigo.

Sección 01

Información Personal

Sección 02

Bienes Raíces

Propiedades en Posesión

#1

#2

#3

#4

#5

Sección 03

Ingresos y Cuentas

Use el ingreso neto — la cantidad que recibe después de impuestos.

Fuentes de Ingreso

Empleo W2

Ingreso 1099

Cónyuge W2

Cónyuge 1099

Comisiones / Honorarios

Ingreso de Pensión

Seguro Social

Otro Ingreso

Cuentas Bancarias

#1

#2

#3

#4

#5

#6

Sección 04

Deudas e Ingreso Discrecional

Obligaciones de Deuda Actuales

Hipoteca 1

Hipoteca 2

Hipoteca 3

HELOC

Vehículo 1

Vehículo 2

Tarjeta de Crédito 1

Tarjeta de Crédito 2

Tarjeta de Crédito 3

Préstamo Estudiantil

Otra Deuda 1

Otra Deuda 2

Lo que queda después de todos los gastos.

Sección 05

Seguros de Vida y Retiro

Seguros de Vida Existentes

#1

#2

#3

#4

Anualidades

#1

#2

#3

401(k) Huérfanos / Cuentas de Retiro Anteriores

#1

#2

#3

Inversiones (Acciones, Bonos, Fondos, Cripto, Otros)

#1

#2

#3

#4

Metas de Retiro

Sección 06

Gastos Mensuales Estilo de Vida

Gastos Mensuales del Hogar
TOTAL GASTOS MENSUALES$0.00

Sección 07

Información Adicional

Estado Legal y Financiero